讓銀行研究與盡職調查接得上下一步

準備討論銀行風險之前，研究人員往往得先回答另一個問題：眼前的數字是不是最新版本？財務、信用風險與槓桿資料各有更新時間，文件又散落在不同地方。進入盡職調查後，蒐集答案、追蹤缺件與準備後續詢問，繼續占用團隊的時間。

我們協助 STePS 將銀行分析資料整合到共同平台。每家銀行依各自最新可用的風險資料分析，更新日期與前後差異一併保留。使用者可以追查數字改變的原因，帶著一致的資料基礎討論信用與業務機會。

盡職調查問卷（DDQ）也接入流程。客戶透過 Box 與網頁提供文件及答案，AI 協助整理、預填並找出缺件或矛盾，再草擬需要追問的內容。業務完成檢視後與客戶溝通，從資料分析到文件審查，都查得到目前進度與下一步。

• 財務、信用風險與槓桿資料各有更新時程，必須逐家銀行、逐個來源判斷最新可用資料，並保留日期，避免將不同時間的資料誤認為同步更新。
• DDQ 答案與佐證文件可能有缺漏或互相矛盾。預填內容與追問草稿必須能連回已提供的資料，讓人員在聯絡客戶前確認尚待釐清的問題。

銀行研究與盡職調查可以共同保留目前可用的資料、相較前一版本的變動，以及仍待回答的問題。研究人員能說明判斷依據，業務也能在同一流程中檢視佐證資料，準備下一次客戶討論。